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O que é a área de Token Capital Market (TCM) e como está estruturada; Quais são as principais mudanças que a tokenização traz para o mercado de crédito; Quais são os benefícios para as empresas que optam por antecipar seus recebíveis por meio da tokenização; Como funciona a estruturação de crédito usando a tokenização? É diferente das abordagens tradicionais; E como isso se aplica para a securitização; Quais os principais benefícios; Como a Liqi garante a segurança e a transparência das operações de tokenização realizadas em seu mercado; Quais são os critérios utilizados para avaliar a viabilidade de um ativo financeiro para tokenização; Quando falamos em redução de custos, a gente tem como falar mais ou menos; Qual é o papel da regulamentação na promoção do crescimento do mercado de tokenização de crédito; Como a tokenização pode contribuir para a liquidez do mercado de crédito; Qual a sua visão sobre a tokenização enquanto recurso de crédito no Brasil nos próximos anos; Quais são os diferenciais competitivos da Liqi em relação a outras empresas que atuam no mercado de tokenização de ativos financeiros
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A renda fixa é um dos modelos mais tradicionais de investimentos de baixo risco, diretamente atrelada à Selic, a taxa básica de juros do Brasil, com opções populares como poupança, Tesouro Direto e CDB. Mas você sabia que existem alternativas digitais que modernizam esse tipo de investimento ao utilizar a tecnologia blockchain?

Neste artigo você vai conhecer os Tokens, que são uma nova oportunidade de investimento para quem busca fazer seu dinheiro render sem correr grandes riscos com a volatilidade e apresentando mais benefícios do que diversas opções de renda fixa tradicional.

📢Investimento acessível a partir de R$25

📢Rendimento anual acima de 15%

📢Rendimentos que podem chegar a +170% do CDI

📢Diversificação com pagamentos de curto e longo prazo

📢Isenção de IR para alienações até R$35 mil por mês

O que são Tokens?

Os Tokens de Recebíveis, ou apenas Tokens, são representações digitais de ativos e instrumentos financeiros, líquidos ou ilíquidos, criados e gerenciados por meio de contratos inteligentes na blockchain. Mas calma, você não precisa entender da estrutura tecnológica da operação para conseguir investir nesses ativos digitais, pelo contrário, com a tecnologia blockchain por trás da operação são garantidos segurança, transparência, rapidez e plataformas intuitivas que oferecem esses produtos, como a Liqi.

Os Tokens podem ser cédulas de crédito bancário (CCB), cédulas de crédito imobiliário (CCI), valores mobiliários, debêntures, precatórios, notas fiscais, contratos de aluguel, Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI),Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA), entre outros. Esses Ativos do Mundo Real (RWA) são registrados na blockchain, com sua legitimidade, rastreabilidade e autenticidade assegurada pelos smart contracts, e tornam-se ativos digitais, ou Tokens (ou ainda digital assets, em inglês).

A tokenização de ativos é uma oportunidade tanto para empresas que desejam obter mais liquidez, redução de custos e acesso ao mercado de capitais, quanto para pessoas no geral que podem comprar Tokens a partir de R$25 e fazer com que seu dinheiro tenha mais rentabilidade em curto prazo com a diversificação da sua carteira de investimentos. 

Qual a diferença entre Tokens e renda fixa?

A diferenciação entre Tokens e renda fixa tradicional consiste na flexibilidade e acessibilidade oferecidas pelos ativos digitais. Enquanto a renda fixa tradicional muitas vezes está sujeita a intermediários e regulamentações rígidas, os Tokens transcendem fronteiras, rompendo restrições do mercado tradicional, por se enquadrarem como criptoativos, mas sendo completamente diferentes das criptomoedas, que são moedas digitais voláteis não necessariamente lastreadas em ativos reais. Além disso, a liquidez dos Tokens é notável, proporcionando aos investidores a capacidade de lucrar sempre acima da taxa de juros do CDI.

A taxa Selic é vinculada à inflação e tem expectativa de chegar a 9% ao ano em 2024. Com isso, conhecer novos investimentos que garantem segurança e transparência, com rendimentos acima de 15% ao ano é uma bela vantagem. Os Tokens estimulam um ecossistema financeiro muito mais dinâmico e digital. Portanto, eles não são apenas uma evolução técnica, mas uma revolução na concepção de investimentos, desafiando as estruturas convencionais da renda fixa e pavimentando o caminho para uma nova era de possibilidades financeiras.

taxa selic tokens ccb juros investimentos renda fixa digital

Como diversificar a sua carteira de investimentos com ativos digitais?

É inegável o portfólio diverso de investimentos disponível atualmente, em muitos casos com complexidades que afastam as pessoas. Assim, a diversificação da sua carteira torna-se uma estratégia vital para mitigar riscos, se proteger da volatilidade do mercado e maximizar oportunidades.

Ao contrário das opções de investimento tradicionais, os Tokens oferecem a oportunidade inédita de investir em diferentes setores e projetos através de contratos inteligentes baseados em blockchain. Este ecossistema descentralizado permite aos investidores não apenas adquirir exposição a ativos digitais, mas também participar em iniciativas inovadoras em diversas áreas, como finanças descentralizadas (DeFi) e tokenização de ativos do mundo real (Real World Assets).

Dessa forma, ao acrescentar Tokens em sua carteira, o investidor pode ampliar sua presença em mercados emergentes e explorar oportunidades de crescimento que poderiam estar fora do seu alcance através dos métodos de investimento tradicionais. A versatilidade dos Tokens não se limita apenas aos setores tradicionais, ela se estende para além das fronteiras do imaginável, abrindo as portas para investimentos em projetos inovadores e disruptivos, como CCBs do agronegócio.

Qual a liquidez dos Tokens e como você pode simular investimentos?

No contexto dos investimentos, a liquidez é a facilidade com que um ativo pode ser comprado ou vendido no mercado sem causar impactos significativos em seu preço. Trata-se de uma métrica crucial que avalia a prontidão e a eficiência com que os investidores podem converter seus ativos em dinheiro.

Alguns exemplos de investimentos em renda fixa tradicional são poupança, Tesouro Direto, Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Letras de Crédito do Agronegócio (LCA). Cada um possui suas regras e variantes, e você pode conferir mais detalhes em um outro artigo específico sobre liquidez e liquidação aqui no nosso blog.

Mas um elemento em comum na renda fixa tradicional é a retenção do dinheiro aplicado em prazos mais longos, cerca de meses ou anos, sem que o investidor possa acessá-lo. No caso dos Tokens de recebíveis de CCBs e dos Tokens de antecipação de recebíveis disponibilizados na Liqi, geralmente, a liquidez é de curto prazo. Isso significa que a maior parte dos projetos devolve seu dinheiro entre 30 e 90 dias para que você possa realizar o saque rapidamente ou então reinvestir em novos projetos e multiplicar a sua rentabilidade.

Amortizações

Na página da oferta do Token Descontanet 2, oferta já encerrada, é possível encontrar a taxa de desconto ao mês, o rendimento ao ano, comparação com o CDI e todas as datas em que os detentores do Token receberão seus pagamentos. Por não ser uma oferta de pagamento único, são realizadas amortizações mensais até a data final do projeto.

Assim, o detentor do Token pode escolher o que fazer com cada pagamento mensal, seja sacar ou reinvestir em outros projetos. O valor fica disponível na carteira da Liqi nas datas pré-definidas pelos smart contracts.

Simulação

Geralmente os Tokens de CCB da Nagro são ofertas de longo prazo, também com amortizações mensais. Na página de todas as ofertas os investidores podem simular o valor que desejam aplicar no Token determinado e visualizar exatamente o valor que irá receber ao final do projeto.

O que varia é o tempo de liquidez e a quantidade de pagamentos, então sempre analise bem as informações para fazer a melhor escolha para o seu perfil de investidor.

Painel de Tokens

Os clientes que possuem cadastro na Liqi, realizado gratuitamente e em poucas etapas, encontram uma opção de monitoramento de todos os ativos que estão em sua carteira, chamada Meu Painel de Tokens.

Ou seja, ao comprar um Token os investidores têm acesso contínuo a cálculos automatizados dos seus rendimentos, comparação ao CDI, Cronograma mensal com data e status de todos os Tokens comprados, além de informações sobre os futuros pagamentos.
Se você desejar conhecer mais sobre os Tokens, a partir de R$25, a plataforma da Liqi é totalmente transparente, intuitiva e segura para a sua melhor experiência com essa nova alternativa para investimentos. Faça seu cadastro gratuito agora!

Cadastre-se no site da Liqi e confira as ofertas de Tokens disponíveis

Em síntese, os Tokens representam uma evolução notável no universo dos investimentos, proporcionando aos investidores uma alternativa digital moderna e flexível à tradicional renda fixa.

Com rendimentos anuais superiores a 15%, acessibilidade a partir de R$25, pagamentos pré-definidos e a capacidade de diversificar a carteira, esses ativos digitais programados em blockchain desafiam as estruturas convencionais, oferecendo liquidez considerável e abrindo portas para um ecossistema financeiro mais dinâmico.

Ao diferenciar-se da renda fixa tradicional pela flexibilidade e acessibilidade, os Tokens transcendem fronteiras e superam limitações, proporcionando uma abordagem inovadora para investidores. Em um contexto de expectativa de taxa Selic de 9% ao ano em 2024, explorar essas alternativas tecnológicas que garantem segurança, transparência e rendimentos expressivos revela-se uma vantagem estratégica, pavimentando o caminho para uma nova era de possibilidades financeiras.

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